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セリング・クライマックス

Selling Climax

Asset Back CP Conduitsの問題がくすぶっているように見えますが、欧米当局も通貨流動性を保証するかのごとくしっかりと市場にCommitしています。

もう一波乱あるかもしれませんが、個人的には、15,300円割れ、ドル円の111円台は、Selling Climaxだったと思います。もう、そこまで下がることはなく、疑心暗鬼、信用不安のくすぶる中、値をしっかり戻しそうな予感がします。年末には案外、18,000円台を回復して、あのサブプライム問題は何だったのかと首を傾げるのではないでしょうか?

29日に大きく売られたけど、翌日に下げ渋って急回復した展開を見て、そう直感しました。

長く相場を見ていると、大きく値を崩したところから大底を打って反転するパターンを経験しますが、それがこれではないかと思います。中には、バブルがはじけてここから中長期の下げ相場の始まりと観る人もいると思います。だからこそ、皆買いそびれて、値の戻りも早くなるというものです。

これは、あくまで、私の勘であって、何の根拠もありませんし、自分の張ったポジション以外の結果に責任を持つものでもありません。平たく言えば、ポジション・トーク(自分が取った行動への言い訳)に過ぎません。・・でも半年先は結構、ロマネコンティが2,3本買えるくらいに儲かっているかも・・。
by zoompac | 2007-08-31 23:08 | 金融・株・債権・為替 | Comments(0)

ハゲタカ・ファンド

最近、NHKで再放送された”ハゲタカ”ですが、英語ではvulture fundと呼ばれます。vultureはしかし、ハゲタカではなくハゲワシです。

Now, as credit markets creak, distressed-debt investors-known less kindly as vulture funds-are confident that their time has come at last.

金融危機で腐肉のヤマができたところが、彼らハゲタカの狩場です。いよいよ本格的な出番なのでしょうか?

危機に乗じて儲けることは→cash in on the crashといいますよ。
by zoompac | 2007-08-30 16:13 | 金融・株・債権・為替 | Comments(0)

追証 - margin calls

追証のことをmargin callといいます。不足分を埋め合わせることをtop upと言います。ガソリンタンクを満タンにするときは、top up a tank with gasです。

Some prime brokers - the institutions that lend money to hedge funds - were worried about the way lossess were spreading from America's subprime mortgage market. So they issued margin calls, asking them to increase the collateral on deposit against the risk of default. Margin calls forced funds to liquidate good assets, and the cross-currents of buying and selling sent markets into a tailspin.
by zoompac | 2007-08-30 15:49 | 金融・株・債権・為替 | Comments(0)

Conduits ??

今、金融市場で話題となっているConduitsとは何でしょうか?
その説明です。

Concerns are focused on investment vehicles (媒体とか手段という意味です), known as coduits, which are mostly kept off banks' balance sheets and are funded in the asset-backed commercial-paper(ABCP) market. The loans are typically cheap, usually roll over every few months, and are used to buy highly rated, but high-yielding assets, such as collateralized-debt obligations. The risk of using short-term funding was always one of liquidity-and it dried up quickly once lenders became spooked. With tripple-A rated assets, that had not been expected to become a problem. But the mallaise spread to the sponsoring banks that typically provide "temporary" back-up credit.

金融当局が流動性確保のため、資金を大量供給している背景が、この問題です。
by zoompac | 2007-08-29 15:53 | 英語表現・学習 | Comments(0)

使える確率的思考 小島寛之

このブログで、最近2度にわたって、確率の話を紹介しました。実は小島寛之という帝京大学の助教授の講演会から学んだことを抜粋して紹介させていただきました。

PC等で、スパム・メール(迷惑メール)の選択等で活躍のベイズ推定の話は”使える確率思考”という上記の本に詳しく説明されています。ちくま新書です。

不確実性を見積もりながら、適切な行動を選択するための確率的思考を身につけるには適切な入門書だと思います。

我々は、自分で意識するしないは別にして、不確実な条件の中から、自分の価値観に応じてベストな選択の確率を求め、意思決定をする日々を送っています。昼食の選択や株式投資、日々の仕事の乱取り等、・・・。一つの考え方を教えてもらえますよ。
by zoompac | 2007-08-26 15:00 | 読書・映画・音楽 | Comments(0)

会計基準の国際化

日本も遂に2011年までに国際会計基準を取り込むようです。リース会計や持分会計のような独自の会計基準にメスが入ります。中国がいち早く国際会計基準の導入の方針を打ちたてましたので、日本もぼやぼやできません。

Eliminating all differences between Japan's bookkeeping processes and those of much of the rest of the world by 2011 is the goal of an agreement recently reached by the Accounting Standards Board of Japan and the International Accounting Standards Board.

欧州市場へ進出している日本企業は2008年には、国際基準を取り入れる必要があります。実は、今、日本の外資系監査法人、デロイト、アーンスト・ヤング、あずさ、みすず等が大募集をしている米国CPA取得者等は、国際部に入って、こうした欧州に進出した企業の財務報告作成のお手伝いをすることになります。この募集はたぶん今がピークでしょう。本当かどうかはわかりませんが、日本人の資格取得者の人材不足で、韓国人の米CPA取得者で日本語が話せる人も結構入っているようです。隣の中国の会計の国際化には、この韓国人とシンガポールからの米CPA取得者の仕事のチャンスが広がっているようです。語学(英語プラス日本語か中国語)プラス会計の資格が高収入の職につく鍵となっているようです。

In 2005, the European Union required European companies to use the internaional standards, and it is demanding that foreign companies operating within the Furozone to adopt accounting rules equivalent to the IFRS (International Financial Reporting Standards) by 2008.

気位の高い米国も国際会計基準の取り込みに基本的に同意をしました。もっとも、日本ほど大きな変更が要求されるわけではありません。

The US, which had been unwilling to accept anything other than its own accounting standards, has changed its tune and decided to allow domestic companies as well as foreign firms to use the IFRS.

As a result, Japan would risk international isolation if it continue to buck the trend, and the economic logic of harmonization is simply too compelling ignore.

Western accounting rules have evolved further in the meantime as the world economy has become increasingly globalized and market-oriented, and Japan has lagged behind other major industrialized countries in adjusting its accounting regime to the new economic environment.

会計は国際化を進めて、垣根が低くなりますが、そこに立ちはだかるのは、各国の税法等の違いによる調整の難しさです。財務会計と税会計の調整役としての税理士にも国際的な知識が要求されるかもしれません。会計士にも相当高度な税理の知識が必要となります。

One big challenge is how to adjust the corporate tax code so that the necessary changes in accounting rules will not provoke strong opposition from the business community out of concern about tax disadvantages.

今は、会計士という専門職にだけ際立った大きな需要の口が開いていますが、ゆくゆく海外展開を図る会社にも財務、経理の中枢、ひいては取締役にも、CPA取得者等の国際会計で海外株主へ説明責任を果たせる英語でコミュニケートできる人材が必要となってきます。2008年から2011年が一つの節目です。
by zoompac | 2007-08-25 06:57 | 英語表現・学習 | Comments(0)

再び、確率の話

エルスバーグ・パラドックスという理論は不確実性対比という言葉を使っていますが、不確実だが確率がわかっている場合とその確率もわかっていない不確実性だと、人は前者を選択すると言っています。不確実性の中でも、その意思決定の根拠として、人は期待値を最大化するとか、機会損失を最小化するとか、最悪状態の最大化(悲観的)、最善状態の最大化(楽観的)とかいろいろな確率を計算し根拠として取り入れるようです。株式市場における投資家の行動も 大体この4パターンで説明できるとか・・?

このエルスバーグ氏はベトナム戦争の折り、マクナマラ司令官のブレーンとしての職に就いたのですが、戦争反対の立場からペンタゴンの機密文書をリークしてしまいました。もちろん、発覚して裁判にかけられましたが、この人の家に盗聴器などが仕掛けられ、ウォーターゲート事件となり、ニクソン大統領の失脚という結果になりました。結局、エルスバーグは罪に問われなかったようです。
by zoompac | 2007-08-24 10:08 | 社会現象 | Comments(0)

不確実性の中での意思決定 - ベイズ推定

自分が癌にかかっていれば、告知されたいですか?自己責任と個人の権利という考えのしっかりした米国と違って、日本の医師はまづ家族に言って、本人に告知しないことも多いようです。

話は、ちょっとそれますが、確率・統計の世界にベイズ推定という理論があります。アマゾンがこの理論を使って、人工知能を開発しました。今や、ロングテールと呼ばれて有名になったマーケティング手法を支えた理論といってもいいでしょう。ある人が、本を注文すると、その過去の履歴からその人が興味をもっていると推定される分野の本を勧めて、本来本屋に並べるだけでは売れなかった、20 vs 80ルールの80に相当する本の需要を掘り起こしたのです。

ベイズ推定の大きな特徴は、①主観的である(科学的客観性はなく、確率は本来人間の推測の中にある。十中八九はだいじょうぶだろう式の発想をする。)、②過去に起こったことに対する推測から今後を予測する、③確率は、新たな情報、新たな行動によって変化する。の3つです。

株式相場投資で人は、どのように判断するのでしょうか?サブ・プライム問題で、どこまで広がるかわからないという悲観的な材料に、米中央銀行が利下げといういち早い対応を示しました。次々でてくる情報とそれに基づいた行動によって、人は不確実性の中で、推論をたて行動をしていくようです。下がった相場を絶好の買い場とみるか、下げの途中の踊り場と見るかは人それぞれでしょう。

さて、ベイズ推論の3番目の特徴で、確率は新たな情報によって変化する不安定なものだと言いました。マーケットが、ある銀行が倒産するのではないかと心配しはじめたとします。20%くらいの確率だと仮定しましょう。ここで、仮に金融当局のある個人がプレスに20%くらいの確率で倒産するかもしれないと発表したとします。素人がなんとなく20%と思っていた情報が、内情をより専門的に知っている当局が20%と言うことによって、20%という同じ確率が同じではなくなってしまうのです。どうも人間の性のようですが、悪い情報に人間は過敏に反応しやすいようです。そして、預金を下ろすという行動を取ったとします。それが、新たな情報となって、人々はたぶん倒産の確率を50%、いや、さらに75%くらいに引き上げるかもしれません。そして、それを見た中央銀行が手を打つと、その確率を10%くらいに下がることとなるのです。

癌の話に戻りますが、半年以内に死ぬ確率が25%と言われると、医師が持っているデータだと1万人の似た症状の人が半年に2,500人亡くなったということに過ぎませんが、言われた当の本人にとってはそれほど客観的に眺められる情報ではないということです。心配して直る病気も悪化してしまう可能性がでてくるのです。何故なら確率は主観的にその人が判断するものですから。その人にとっては、不確実な状況下では、死ぬか生きるかは5分5分ですから。こういうとき人間はえてして悲観的な情報を集めて、その情報でますます悲観的になりたがるようです。
by zoompac | 2007-08-23 13:51 | 社会現象 | Comments(0)

口コミ grapevine

grapevineとは、文字通りは、ぶどうの木のことですが、秘密情報、情報源、口コミという意味でも使われます。
hear it on the grapevine that ~の形で、~ということを風のうわさに聞く、です。

A grapevine is the name of the informal communication channel that exists in all organizations. The grapevine exists wherever there are people. Although the grapevine is usually accurate, it can carry gossip and rumor.
by zoompac | 2007-08-22 13:03 | 英語表現・学習 | Comments(0)

新しい形の貧困 the working poor

ワーキング・プアの増加が問題になってきています。

The working poor are growing in number in Japan, and they have to work for extremly low pay with no prospects of improving their poor living conditions.

インターネット・カフェ難民のことも紹介されてました。

He also said he sees a rising number of young people, called Internet cafe refugees, who seek shelterat cybercafes, where they can spend the night using computers, as they cannot afford to rent apartment.

学校給食費の不払い問題も、ワーキング・プアの新形態といっていますが、どうでしょう。結構、確信犯に近い不払いの親も多いと聞きます。

He added that some peope are wrong in accusing as irresponsible those parents who fail to pay their children's school lunch charges, because the problem just represents the spreading poverty.
by zoompac | 2007-08-19 22:35 | 英語表現・学習 | Comments(0)
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